Zwei Wikifolios, ein Regelwerk
NDX Rotate + X ist das konzentrierte, wachstumsstärkere Original. Meridian Systematic folgt denselben Regeln, verfolgt aber ein anderes Ziel: das Gesamtrisiko zu senken. In der historischen Rückrechnung ist das gelungen, und zwar um den Preis eines etwas geringeren Wachstums.
Weniger Risiko gegen etwas weniger Wachstum
Meridian Systematic hat ein klares Ziel: das Gesamtrisiko gegenüber NDX Rotate + X zu senken. In der historischen Rückrechnung ist das an jedem der folgenden Messpunkte gelungen, beim größten Verlust, beim schlechtesten Jahr und beim Verhältnis von Wachstum zu größtem Verlust. Der Preis dafür ist ein etwas geringeres Wachstum.
Weniger Risiko
| Meridian | NDX Rotate | |
|---|---|---|
| Größter Verlust seit 2016 | −18,0% | −21,1% |
| Größter Verlust seit 1995 | −21,1% | −23,0% |
| Schlechtestes Kalenderjahr | −3,5% (2018) | −9,2% (2018) |
| MAR (Wachstum ÷ größter Verlust) | 1,13 | 1,06 |
Etwas weniger Wachstum
| Meridian | NDX Rotate | |
|---|---|---|
| Wachstum p. a. seit 2016 | 34,4% | 38,2% |
| Wachstum p. a. seit 1995 | 23,8% | 24,4% |
Der Hauptgrund ist die Breite: Meridian Systematic verteilt den Aktienanteil auf 21 statt 5 Aktien aus drei Indizes, und jeder dieser Index-Teile hat seinen eigenen Volatilitätsfilter. Obwohl 70% statt 50% des Depots in Aktien stecken, liegt die größte Einzelposition mit 9,8% sogar leicht unter der von NDX Rotate + X (10%).
Historische Rückrechnung, Handelskosten eingerechnet, Daten bis 14.09.2026. Meridian Systematic ist erst seit dem 03.08.2026 live; die Werte sind daher keine Anlegerrenditen. Frühere Wertentwicklungen, Simulationen oder Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Im direkten Vergleich
| NDX Rotate + X | Meridian Systematic | |
|---|---|---|
| Aufbau | ||
| Aktien im Depot | 5 | 21 |
| Indizes | Nasdaq 100 | Nasdaq 100, S&P 100 und Russell 1000 |
| Aktien / Gold und Bitcoin | 50% / 50% | 70% / 30% |
| Gold / Bitcoin (2026) | 28% / 22% | 16,8% / 13,2% |
| Größte Position (Zielgewicht) | 10% | 9,8% |
| Live seit | 13.06.2025 | 03.08.2026 |
| Aktuelles Regelwerk seit | 10.09.2026 | 01.09.2026 |
| Seit 2016 · 2016–2026 · Historische Rückrechnung | ||
| CAGR p. a. | 38,2% | 34,4% |
| Sharpe Ratio | 1,64 | 1,54 |
| Positive Jahre (2016–2025) | 8 von 10 | 8 von 10 |
| Max. Drawdown im Zeitraum | −21,1% | −18,0% |
| Die ganze Geschichte seit 1995 · 31 Jahre · Historische Rückrechnung | ||
| CAGR p. a. | 24,4% | 23,8% |
| Max. Drawdown | −23,0% | −21,1% |
| MAR | 1,06 | 1,13 |
| Sharpe Ratio | 1,25 | 1,21 |
| Positive Jahre | 27 von 31 | 27 von 31 |
| Schlechtestes Kalenderjahr | −9,2% (2018) | −3,5% (2018) |
Die Zahlen seit 2016 schmeicheln: Der Zeitraum enthält keinen echten Bärenmarkt, 2026 ist ein unvollständiges Jahr, und Bitcoin ist erst ab 2016 im Depot. Außerdem hat niemand diese Regelwerke vor September 2026 gehandelt, die Werte sind daher keine Anlegerrenditen. Deshalb steht die ganze Geschichte seit 1995 direkt darunter.
Historische Rückrechnung, Handelskosten eingerechnet, Daten bis 14.09.2026. Frühere Wertentwicklungen, Simulationen oder Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Für wen?
Die beiden Wikifolios sind bewusst nicht dasselbe Produkt. Welches besser zu Ihnen passt, hängt vor allem davon ab, wie viel Schwankung Sie für etwas mehr Wachstum in Kauf nehmen möchten. Die folgende Einordnung ist eine Beschreibung und keine Anlageberatung.
NDX Rotate + X
5 Aktien aus dem Nasdaq 100, die Hälfte des Depots in Aktien und die andere Hälfte in Gold und Bitcoin. Es ist die älteste und fokussierteste Form des Regelwerks und zugleich das Wikifolio mit der längsten Live-Historie (seit 13.06.2025).
Passt eher zu Anlegern, denen das höhere Wachstum der Rückrechnung wichtiger ist und die dafür tiefere Rückgänge bewusst mittragen (größter Verlust −23,0%, schlechtestes Jahr −9,2%).
Details zu NDX Rotate + X →Meridian Systematic
21 Aktien aus Nasdaq 100, S&P 100 und Russell 1000, 70% des Depots in Aktien und 30% in Gold und Bitcoin. Doppelte Titel sind ausgeschlossen: Eine Aktie, die ein vorrangiger Index-Teil bereits gewählt hat, wird übersprungen.
Passt eher zu Anlegern, denen ein geringerer größter Verlust (−21,1%) und mildere schlechte Jahre (schlechtestes Jahr −3,5%) wichtiger sind als die letzten Prozentpunkte Wachstum, und die eine noch kurze Live-Historie (seit 03.08.2026) in Kauf nehmen.
Details zu Meridian Systematic →NDX Rotate + X fiel zwischen dem 22.06.2026 und dem 29.07.2026 live um −29,4%. Dieser Rückgang stammt aus der Version ohne Volatilitätsfilter; der Filter ist erst seit dem 10.09.2026 aktiv. Meridian Systematic startete am 03.08.2026 und damit erst nach dem Rückgang.
Die heutigen Regelwerke hätten über dieselben Tage −9,7% (NDX Rotate + X) bzw. −9,1% (Meridian Systematic) verloren. Das ist eine Historische Rückrechnung und eben kein Ergebnis, das Anleger erlebt haben.
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Risikohinweis Die Inhalte dienen nur der Information. Kapitalanlage ist mit Risiken verbunden. Keine Anlageberatung.
Kommerzielle Kennzeichnung Der Betreiber dieser Website verwaltet die Wikifolios „NDX Rotate + X" und „Meridian Systematic" (jeweils mit eigenem Investment) sowie ein Portfolio auf eToro. Er verdient auf beiden Plattformen an der Verwaltung — auf eToro steigt die Vergütung mit dem verwalteten Kapital. Die Links zu Wikifolio und eToro sind als kommerzielle Kommunikation gekennzeichnet.